Musterbeispiel - ein Tag aus Ihrem Leben?

Karla Musterfrau ist 30 Jahre alt und lebt mit ihrem Lebensgefährten Tobias in einer 2-Zimmer-Wohnung in einer Großstadt typische DinKs: Double income no Kids. Beide lieben ihre Arbeit und haben Aussicht auf Führungspositionen, Tobias will sich möglicherweise selbstständig machen. Sport gehört ebenso in ihren Alltag wie Chillen mit Freunden. Karla hat sehr guten Kontakt zu ihren Eltern, die in der Nähe wohnen. Ihre Mutter ist nach einem Schlaganfall schon etwas hilfebedürftig. Karla hegt seit einiger Zeit den Wunsch, eine eigene Familie zu gründen und Kinder zu bekommen. Tobias weiss davon noch nichts. Nichtsdestotrotz beginnt Karla, sich gedanklich mit ihrer Zukunft auseinanderzusetzen. Viele Fragen kommen ihr in den Sinn.

Für Karla stellen sich nun viele Fragen, etwa:

• Wie würde sich mit einer Heirat unsere Lebenssituation verändern?
• Welche Auswirkungen hätte das auf unsere finanzielle und steuerliche Situation?
• Müssen wir in eine kindgerechte Wohnung, eventuell aufs Land, umziehen?
• Was passiert mit meinem Job?
• Wie sieht es dann mit den Finanzen aus, reicht uns das Geld?
• Welche Ziele wollen wir gemeinsam noch erreichen?
• Wie können wir das Geld dafür zusammen bekommen?
• Meine Absicherung, was ist, wenn ich kein Geld mehr verdiene?
• Die Altersvorsorge ist zwar jetzt gerade wenig aktuell, aber daran denken muss ich auch, aber wie?
• Mein MBA, wie finanziere ich das?
• Und was, wenn mit meinen Eltern etwas passiert und sie finanzielle Unterstützung brauchen?

 

Ich muss dringend mein Finanz Profil checken. Mal sehen, was sich da ergibt.

Mein persönlicher Financial Profile Check

Karla beginnt mit dem Ausfüllen der Fragen zum Financial Profile Check. Sie weiß, dass es ungefähr 30 Minuten in Anspruch nimmt. Aber das ist für Sie in Ordnung, denn Sie hat den Check schon zweimal gemacht und es war jedesmal eine wertvolle Grundlage für Ihre Finanzentscheidungen. Sie bekommt konkrete Hinweise und Tipps, wo Sie Ihre Finanz- und Vermögenssituation optimieren und Risiken minimieren kann. Sie geht die einzelnen Schritte des Financial Profile Check durch.

Meine Ziele

Ihre Lebenssituation kann sich ändern. Damit auch Ihre persönlichen Ziele, Vorhaben und Wünsche. Was wird sich in Ihrer Lebenssituation in den nächsten 3 Jahren verändern

Finanzprodukte

Ihr Bedarf an Finanzprodukten ändert sich mit den Lebenssituationen. Welchen Bedarf an Finanzprodukten sehen auf Grund Ihrer aktuellen Lebenssituation?

Meine Erwartungen

Nur wenn Ihre Erwartungen an Finanzprodukte und an die Finanzberatung erfüllt werden, sind Sie zufrieden.

Motivatoren

Finanzprodukte helfen uns nicht nur dabei unsere Ziele und Wünsche zu realisieren. Die Wahl der Finanzprodukte wird durch unsere persönlichen Motive beeinflusst.

Lebenssituation

Wie sehen Sie derzeit Ihre persönliche Lebenssituation? Welche Einstellung haben Sie dazu entwickelt?

Selbst/Umfeld

Wer mehr über sich selbst weiß, kann seine Situation und seine Zukunft aktiv gestalten. Dies gilt insbesondere für Finanzfragen.

Karla beginnt damit ihre aktuellen Ziele und Pläne einmal systematisch zu erfassen.

• Was habe ich bis jetzt für Ziele verfolgt?
• Wo stehe ich bis jetzt in der Zielerreichung damit?
• Welche neuen Ziele habe ich?

• Welche Ziele könnte Tobias haben?