Finanzberatung mit Qualität - lesen Sie hier auf was Sie achten müssen

Eine Finanzberatung ist dann in Ordnung, wenn vor einer Entscheidung für den Kauf eines Finanzproduktes folgende Punkte besprochen werden:

1. Das von Ihnen vorbereitete Finanz Profil (Financial Profile Check) wird in der Planung berücksichtigt.
2. Die Zielsetzung wird ausführlich besprochen und mit anderen Zielen abgeglichen.
3. Der Status Quo wird beleuchtet.
4. Die Vor- und Nachteile (mit allen Risiken) werden dargestellt und die möglichen Auswirkungen diskutiert.
5. Die Kosten für das Produkt werden aufgezeigt.
6. Es werden Alternativen für die Produktauswahl aufgezeigt.
7. Es erfolgt eine regelmäßige Kontrolle der Finanzlösung mit den aktuellen Bedarfen.
8. Die Beratungsergebnisse werden dokumentiert und sind jederzeit einsehbar.

Delegieren Sie bitte keine Entscheidung an Ihren Finanzberater. Treffen Sie Ihre Entscheidungen selbst. Beachten Sie bitte dabei folgende Kriterien:

1. Arbeiten Sie bitte Ihre Ziele, Vorhaben und Erwartungen so konkret wie möglich heraus.
2. Prüfen Sie Ihren Wissensstand und Ihre Erfahrungen zu den empfohlenen Finanzprodukten.
3. Legen Sie genau das Maß Ihrer Risikobereitschaft fest.
4. Fassen Sie die vorhandenen Informationen zusammen und konkretisieren Sie Ihren Bedarf.
5. Lassen Sie zielgenau beraten und nur mit relavanten Informationen versorgen.
6. Nutzen Sie mehrere voneinander unabhängige Quellen für die Finanzinformationen

Um Ihnen diese Arbeit zu erleichtern, können Sie einfach und kostenfrei den Financial Profile Check machen. Er stellt Ihnen anhand einfacher Fragestellungen alle relevanten Informationen zusammen.

• Beratung nach Qualitätsspezifikation für Coaching PAS 1029
• Permanente Dokumentation der Beratungsergebnisse
• Transparenz über die persönlichen Ziele (Zieleplan)
• Risikoanalyse zum Zieleplan
• Abgestimmtes Finanz- und Versicherungskonzept
• Regelmäßige Kontrolle
• Begleitung bei der Umsetzung