Financial Profile Check ^beta: Finanzziele

Sie sind nicht eingeloggt, ihre Eingaben werden nicht gespeichert. Bitte registrieren Sie sich kostenlos oder Loggen Sie sich ein.

Welche Auswirkungen haben meine mittelfristigen Ziele auf meine Finanzen?

Was erfahren Sie hier? Sie machen sich anhand von Beispielen darüber Gedanken, was Sie in den nächsten drei Jahren alles erreichen wollen. Sie überlegen sich, was Sie vorhaben und wo Sie geplant Veränderungen in Ihrem Leben vornehmen wollen. Zum Beispiel ergeben sich Ziele und Wünsche aus beruflichen Veränderungen oder weil Sie einen neuen Lebensabschnitt beginnen oder weil sich Ihre private Situation verändert hat. Auch wenn Sie noch nicht genau wissen, was sich alles verändern wird, können Sie eine Einschätzung dazu vornehmen. Es gibt dazu auch kein richtig oder falsch.

Wieso ist das für Sie wichtig? Oft ist es so, dass man zur Erfüllung von Zielen oder zur Umsetzung von geplanten Veränderungen Geld benötigt. Der finanzielle Spielraum, die Belastungen durch Ausgaben und bereits getätigte Geldanlagen beeinflussen die finanziellen Möglichkeiten. Manchmal ist es auch so, dass einmal gekaufte Finanzprodukte nicht mehr zur aktuellen Situation passen. Daher ist es wichtig, neben den geplanten Zielen und Veränderungen auch die möglichen Auswirkungen auf Ihre Finanzen zu berücksichtigen. Nur so sind die in der Lage rechtzeitig zu reagieren und im Voraus schon die richtigen Weichen zu stellen. Sie wollen ja schließlich keine falschen Finanzentscheidungen treffen oder?

Wie gehen Sie vor?

*Hinweis: Wählen Sie aus der Tabelle nur die Ziele aus, die jetzt für Sie relevant sind, dann geht die Bearbeitung des Checks für Sie schneller.+

1. Schritt: Schauen Sie sich dazu in Ruhe die einzelnen Themenbereiche in der unten stehenden Liste an. Die Themenbereiche, die Sie spontan ansprechen, können Sie dann bewerten. Die Bewertung erfolgt anhand einer Skala von 1 bis 100. 1 bedeutet, dass Sie der Meinung sind in diesem Lebensbereich wird sich aus jetziger Sicht wenig verändern, die Situation bleibt wie sie ist. 100 bedeutet, dass Sie der Meinung sind, dass sich in diesem Themenfeld auf jeden Fall etwas verändern wird. Sie haben vielleicht konkrete Ziele oder die zukünftige Situation bringt Veränderung mit sich.

2. Schritt: Sie bewerten anschließend in der zweiten Spalte, wie stark sich die Ziele und Veränderungen in diesem Themenaspekt auf Ihre Finanzen auswirken. Zum Beispiel, ob Sie Geld sparen wollen, einen Kredit aufnehmen müssen oder ob Sie Geld anlegen wollen. Die Bewertung erfolgt anhand einer Skala von 1 bis 100. 1 bedeutet, dass Sie der Meinung sind, dass es aus jetziger Sicht Ihre Finanzen nicht beeinflusst werden und somit Sie das Ziel oder die Veränderung mit den vorhandenen Mitteln und Produkten bewältigen können. 100 bedeutet, dass Ihrer Ansicht nach Ihre Finanzen stark von dieser Veränderung betroffen sein werden.

Themenbereiche für Ihre Ziele	Geplante Veränderungen in den 3 Jahren	Auswirkungen auf Ihre Finanzen
Gewichten Sie anhand der Schieberegler die einzelnen Themenbereiche nach Ihrer persönlichen Einschätzung.	Wie sicher sind Sie, dass Sie hier etwas verändern wollen oder dass Sie sich hierzu selbst ein Ziel setzen werden? 100% = ja, hier werde ich auf jeden Fall etwas verändern	Wie stark wirken sich die Ziele oder Veränderungen auf Ihre Finanzen aus? 100% = ja, meine Finanzen werden auf jeden Fall davon beeinflusst werden
Freizeitdie Welt entdecken/große Reise machen, das Leben genießen, mehr Sport, Hobbies pflegen	50%	50%
Konsum/Besitz/Vermögenfinanzielle Unahängigkeit, etwas Besonderes besitzen (Auto, Yacht, Kunstschätze), Depot	50%	50%
Beruf&KarriereKarriere machen, eigener Chef sein, Job, der glücklich macht, berufliche Entwicklung, Berufseinstieg	50%	50%
Gesundheitgesund bleiben, gesünder leben, Wellness, Sport treiben, aktiver sein	50%	50%
Persönliche Risikenfinanzielle Absicherung (Unfall, Krankheit, Tod), Sachwerte schützen, Berufsunfähigkeit	50%	50%
Familie&Beziehungglückliche Beziehung, Partnerschaft, Kinder bekommen, heiraten, gute Freunde	50%	50%
Bildung&Qualifikationgute Ausbildung, Hochschulabschluss, Sprachen lernen, Lizensen (Flugschein, Bootsführerschein)	50%	50%
WohnsituationBesitz der eigenen vier Wände, Haus im Ausland, Besonderes Wohnen, Renovieren, Hausbau	50%	50%
IchSelbstbestimmung und Individualität, Selbstmanagement, Zeit für mich haben	50%	50%
AltersvorsorgeRuhestand geniessen, Aktiv bleiben	50%	50%
VermögensmanagementVermögen aufbauen, erweitern, sichern, übertragen	50%	50%
Steuern optimierenSteuerlast optimieren	50%	50%
Krise überwindenderzeitige Krise managen und überwinden, Neuorientierung	50%	50%
Liquidität (Finanzmittel) managenFinanziell "flüssig" bleiben, Geldmittel aufbauen,	50%	50%
Verbindlichkeiten (Schulden) managenSchulden abbauen, Verbindlichkeiten strukturieren, Ausweg aus der Schuldenfalle finden	50%	50%
Finanz-, Vermögens- und Risikokonzept optimierenFinanz-Check, Vermögensplanung, Risikoanalyse und Risikovermeidung	50%	50%