Ihr persönlicher Finanz Profil Check
Was ist ein Finanz-Profil?
Es ist wichtiger, einen Tag über sein Geld nachzudenken, als einen Monat dafür zu arbeiten. (John D. Rockefeller)
Ein Finanz-Profil ist wie ein persönlicher Fingerabdruck, individuell und einzigartig. Es beschreibt Ihre persönlichen Erwartungen, Vorstellungen und Ziele rund um das Thema Finanzen. Im Finanz-Profil definieren Sie Ihre derzeitigen Bedürfnisse und Ihre aktuelle Finanzsituation. Sie bewerten darin Ihre Risikoneigung und wie viel Risiko Sie in finanziellen Dingen eingehen wollen. In einem unterscheidet sich ein Finanz-Profil allerdings von einem Fingerabdruck, es ist dynamisch. Mit dem Leben verändert sich auch die finanzielle Situation. Jedes Finanz-Profil muss deshalb regelmäßig an die neuen Gegebenheiten angepasst werden.
Wofür ist ein Finanz-Profil wichtig?
Auf Augenhöhe mit dem eigenen Finanzberater
Das Finanz-Profil bildet dabei die Grundlage einer guten Finanzberatung, Finanzstrategie und Finanzplanung. Keine Bankberatung, Versicherungsberatung oder Anlageberatung sollte ohne eine vorherige Erstellung eines Finanz-Profils erfolgen. Das Finanz-Profil dient zum einen für Sie und Ihren Finanzberater als Grundlage für die Entwicklung einer geeigneten Finanzstrategie. Im Rahmen der Finanzberatung kann Ihr Finanzexperte die Leistungsmerkmale von Finanzprodukten mit den Anforderungen aus Ihrem Finanz-Profil abgleichen und somit die passenden Finanzprodukte zusammenstellen. Für Sie ist das Finanz-Profil eine gute Checkliste, um die Beratungsleistung aus der Finanzberatung oder Anlageberatung bewerten und überwachen zu können. Daneben ist das Finanz-Profil als schriftliches Dokument eine gute Grundlage im Streitfall. Mit dem Finanz-Profil gehen Sie auf Augenhöhe mit Ihrer Bank. Keiner kann Ihnen mehr ein U für ein A vormachen.
Was spricht für den Finanz Profil Check?
Der Finanz Profil Check ermöglicht Ihnen eigenständig und unabhängig Ihr persönliches Finanz-Profil zu erstellen. Sie haben die Wahl wann, wo und wie Sie Ihr Finanz-Profil erstellen, aktualisieren und verwenden. Der Finanz Profil Check (im englischem Financial Profile Check) wird ständig weiterentwickelt und gibt Ihnen somit immer wieder neue Perspektiven und Ideen Ihre Finanzen zu optimieren. Sie entscheiden dann auch, welche weiteren Informationen Sie zur Entscheidungsfindung nutzen und welche Lösungen Sie für sich wählen. Der Finanz-Profil Check liefert Ihnen hierzu nützliche Informationen und Bildungsangebote.
Was bietet Ihnen der Finanz Profil Check?
Der kostenfreie Finanz Profil Check (Financial Profile Check) gibt Ihnen eine aktuelle Standortbestimmung über Ihre Bedüfrnisse, Ziele, und Erwartungen rund um Ihre Finanzen. Sie erhalten konkrete Hinweise, wo Sie Ihre Finanz- und Vermögenssituation optimieren und Risiken minimieren können.
Der Financial Profile Check unterteilt sich drei Bereiche:
Finanzstatus
Im Finanzstatus erfahren Sie, wie Sie Ihre finanziellen Mitteln sinnvoll und strukturiert aufteilen können und wie Ihr Finanzstatus dazu ist. Sie erhalten einen Überblick über die wesentlichen Anforderungen, die Sie an Ihr Finanzkonzept stellen sollten. Sie arbeiten heraus, was Sie dabei erwarten. Im letzten Schritt schätzen Sie für Sie interessante Finanzprodukte auf Ihre gemachten Erfahrungen ein.
Der Finanzstatus eignet sich sehr gut als Gesprächsgrundlage mit Ihrem Finanz- und Versicherungsberater oder für Ihre weitere Analyse Ihrer Finanzplanung. Ziel sollte es sein, dass Ihr persönliches Finanzkonzept genau auf den Finanzstatus abgestimmt ist.
Nehmen Sie sich bitte 15 Minuten Zeit für die Bearbeitung des Finanzstatus. Bitte vor Beginn registrieren oder anmelden (Login-Bereich).
Finanzziele
Ziele und Bedürfnisse sind die eigentlichen Treiber für finanzielle Aktivitäten. Geld ist oft Mittel zum Zweck und der Zweck drückt sich Zielen, Wünschen und Bedürfnissen aus. Finanzziele verschafft Ihnen eine systematische Sicht auf Ihre Ziele, Vorhaben und Bedürfnisse. Sie wählen die für Sie relevanten Aspekte aus und identifizieren somit die wichtigten Aspekte die Ihre Finanzprodukte erfüllen müssen. Sie erhalten eine optimale Grundlage für die Auswahl von Finanzprodukten.
Nehmen Sie sich bitte 15 Minuten Zeit für die Bearbeitung der Finanzziele. Bitte vor Beginn registrieren oder anmelden (Login-Bereich).
Finanzverhalten
Im diesem Bereich geht es um Sie ganz persönlich. Hier erfahren Sie, was für ein Finanztyp Sie sind, wie sich in finanziellen Angelegenheiten tendenziell verhalten und wie Sie Ihre derzeitige Finanzsituation bewerten. Diese Erkenntnisse können Ihnen helfen sich selbst besser zu verstehen und die Grundlage für Ihre Finanzentscheidungen zu optimieren. Prüfen Sie künftig bevor Sie eine Entscheidung treffen, ob diese mit Ihrem Finanzverhalten übereinstimmt.
Nehmen Sie sich bitte 25 Minuten Zeit für die Bearbeitung der Finanzziele. Bitte vor Beginn registrieren oder anmelden (Login-Bereich).
Auf Basis der Ergebnisse aus dem Financial Profile Check können Sie dann mit den passenden Musterplänen im Shop die Optimierung beginnen. In wenigen Wochen können Sie Ihre Finanzen ordnen und Ihr Wohlbefinden steigern. Der Zieleplan hilft Ihnen dabei Ihre persönlichen Ziele zu erreichen und regelmäßig den Finanzstatus zu prüfen. Unsere Experten unterstützen Sie dabei gerne.